Recentemente, a Caixa Econômica Federal anunciou mudanças importantes nas regras de financiamento imobiliário, impactando diretamente quem planeja adquirir imóveis por meio de crédito imobiliário no Brasil. Estas alterações afetam os percentuais de entrada e impõem novas condições para a concessão de empréstimos. Entenda como o mercado está reagindo e o que isso significa para quem está em busca do financiamento imobiliário ideal. Confira!

O que mudou no financiamento da Caixa?

A partir de novembro, os compradores terão que desembolsar uma entrada maior para acessar financiamentos com recursos do Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE). Segundo as novas regras:

• Tabela SAC: O percentual de entrada mínimo subiu de 20% para 30%.
• Tabela Price: O valor de entrada mínimo aumentou de 30% para 50%.

Essas mudanças abrangem imóveis novos, usados, comerciais, construções individuais e lotes urbanizados. A razão por trás dessas alterações está na diminuição dos recursos da poupança, a principal fonte de captação para o crédito imobiliário no país. Em 2024, a Caixa recebeu um orçamento de R$ 75 bilhões para financiamentos com recursos do SBPE, e, até setembro, 85% desse valor já foi utilizado, restando cerca de R$ 11,5 bilhões para o final do ano.

Quais as implicações para os compradores?

A elevação no valor da entrada implica em uma maior preparação financeira para quem deseja financiar um imóvel. Aqueles que já possuem uma reserva podem enfrentar desafios para adequar suas finanças e alcançar a entrada exigida. Além disso, compradores que estavam contando com um percentual menor de entrada precisarão reorganizar seus planos para adquirir um imóvel.

Além do aumento da entrada, a Caixa também anunciou que os clientes não poderão mais ter mais de um financiamento imobiliário ativo. Isso significa que quem já possui um imóvel financiado pela Caixa precisará quitá-lo ou transferir o financiamento para outro banco antes de financiar um novo imóvel.

Como o mercado está respondendo às novas regras?

No setor imobiliário, as reações têm sido diversas, refletindo as preocupações tanto de compradores quanto de profissionais que atuam no mercado. Para atender clientes que ficaram desassistidos com as mudanças, a Caixa estuda lançar uma nova linha de financiamento pelo Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI), ampliando as opções disponíveis.

A busca por recursos adicionais também levou a Caixa a planejar a securitização de títulos, com um valor estimado em R$ 20 bilhões. Esse tipo de operação pode trazer liquidez para o setor, mas ainda está em fase de preparação e será um primeiro teste para a instituição.

Alternativas e dicas para quem planeja financiar imóveis

Com as novas exigências, quem está se preparando para financiar um imóvel pode considerar algumas estratégias:

1. Aumentar a reserva para a entrada: com a entrada exigida mais alta, é essencial que os interessados no financiamento imobiliário revisem seu planejamento financeiro, priorizando uma reserva maior.
2. Explorar outras opções de financiamento: com a possibilidade de novas linhas pelo SFI, vale a pena acompanhar as novidades e, se necessário, buscar alternativas de financiamento em outras instituições financeiras.
3. Monitorar taxas de juros e Condições de mercado: em tempos de mudanças, manter-se informado sobre as taxas de juros e as condições do mercado pode ajudar a identificar o melhor momento para fechar um contrato de financiamento.

O que esperar?

As novas regras de financiamento da Caixa representam um marco importante no mercado imobiliário brasileiro. Com um cenário de crédito mais restrito, os compradores precisarão de maior planejamento e atenção ao orçamento. O mercado, por sua vez, se adapta às mudanças, com expectativa de novas soluções e produtos financeiros que atendam à crescente demanda por imóveis.

Para mais informações e dicas sobre o mercado imobiliário e como se adaptar a essas mudanças, continue acompanhando o blog da Facilita e aproveite nossos conteúdos atualizados para ajudar você a tomar as melhores decisões!

O mercado imobiliário brasileiro está vivendo um dos momentos mais promissores de sua história. No segundo trimestre de 2024, o setor atingiu um marco impressionante, com um crescimento de quase 20% nas vendas de imóveis novos, resultando em cerca de 83,9 mil unidades vendidas. Esse é o maior aumento já registrado, e os resultados positivos mostram o impacto direto no planejamento e nas operações das incorporadoras e construtoras.

A expansão do setor, impulsionada por uma combinação de fatores econômicos e estratégicos, apresenta uma oportunidade valiosa para quem atua no mercado imobiliário. Com o crescimento contínuo da demanda por imóveis novos e a ampliação das condições de financiamento, esse cenário representa um terreno fértil para o aumento das operações e do desenvolvimento de novos empreendimentos.

Principais indicadores do mercado imobiliário em 2024

O desempenho do mercado no primeiro semestre de 2024 destaca o grande potencial para incorporadoras e construtoras que buscam expandir suas operações e capturar uma parcela maior da demanda crescente. Aqui estão os dados que refletem o ritmo acelerado de crescimento:

• Vendas em Alta em 2023: As vendas de imóveis residenciais cresceram 32,6% em 2023, demonstrando o vigor do setor, que manteve essa tendência ao longo de 2024.
• Aumento de Compradores em 2024: No primeiro trimestre de 2024, o número de compradores de imóveis aumentou em 11% em relação ao mesmo período de 2023, refletindo a confiança do consumidor na aquisição de imóveis.
• Valor Geral de Vendas (VGV): O VGV do setor chegou a R$ 46 bilhões no primeiro trimestre de 2024, representando um crescimento de 12,5% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Esses indicadores mostram que o setor está em plena expansão, e as incorporadoras e construtoras que souberem aproveitar esse momento terão condições de ampliar seus negócios de forma significativa.

Fatores que impulsionam o crescimento no setor imobiliário

Esse cenário de forte crescimento não acontece por acaso. Abaixo estão os principais fatores que têm impulsionado o mercado imobiliário e aberto novas oportunidades para o desenvolvimento de projetos:

1. Crédito imobiliário atraente

As condições de financiamento imobiliário no Brasil estão extremamente favoráveis, com taxas de juros baixas e prazos de pagamento estendidos. Isso tem permitido a ampliação da base de compradores, especialmente no segmento de médio e alto padrão. Incorporadoras podem ajustar seus lançamentos para atender essa demanda crescente.

2. Novos lançamentos e expansão urbana

Incorporadoras e construtoras têm sido estratégicas em lançar novos projetos em áreas de expansão urbana e cidades emergentes. O crescimento populacional, aliado à busca por melhores condições de moradia, tem impulsionado a demanda por empreendimentos residenciais, comerciais e de uso misto.

3. Fortalecimento do MCMV

O programa habitacional MCMV continua desempenhando um papel fundamental no aumento das vendas no segmento de habitação popular. Incorporadoras que trabalham com esse tipo de produto podem aproveitar os incentivos oferecidos pelo governo e a grande demanda no setor.

4. Valorização dos imóveis como investimento

Com a volatilidade no mercado financeiro, muitos investidores têm visto o mercado imobiliário como uma alternativa segura e estável. Incorporadoras podem focar em produtos voltados para investidores, como unidades para locação e empreendimentos com alto potencial de valorização, aproveitando o interesse crescente nesse segmento.

Oportunidades para incorporadoras e construtoras

Diante desse cenário de crescimento contínuo, incorporadoras e construtoras têm uma janela de oportunidade única para expandir suas operações e capturar uma fatia maior desse mercado aquecido. A seguir estão algumas oportunidades que podem ser exploradas:

1. Lançamentos estratégicos

O momento é ideal para lançar novos empreendimentos, especialmente em regiões com alto potencial de crescimento. Estar à frente da demanda por imóveis novos pode garantir uma rápida comercialização e valorização dos projetos. Planejar novos lançamentos em áreas metropolitanas e regiões em desenvolvimento pode maximizar os resultados.

2. Inovações tecnológicas

A adoção de tecnologias que facilitem o atendimento ao cliente, a gestão de vendas e a comunicação com o comprador pode se tornar um diferencial competitivo. Incorporadoras que implementarem soluções de CRM, plataformas de atendimento digital e ferramentas de automação terão mais agilidade e eficiência no processo de vendas.

3. Expansão do portfólio de produtos

Com o aumento da demanda, há espaço para diversificação no portfólio de produtos. Incorporadoras podem explorar segmentos de médio e alto padrão, além de projetos voltados para locação e empreendimentos comerciais, respondendo à variedade de perfis de consumidores que buscam imóveis tanto para moradia quanto para investimento.

Desafios e previsões para o futuro do mercado imobiliário

Apesar do crescimento sólido, incorporadoras e construtoras precisam estar atentas a alguns desafios, como a alta dos custos de materiais de construção e a necessidade de eficiência na gestão de obras para manter a rentabilidade dos projetos. Além disso, a atenção ao perfil do novo consumidor — mais digital, informado e exigente — será crucial para otimizar as vendas e garantir uma boa experiência de compra.

Com base nos dados e tendências atuais, especialistas do setor projetam que o mercado continuará aquecido no restante de 2024, com a expectativa de novos recordes tanto em número de vendas quanto em valor de empreendimentos. A busca por soluções sustentáveis e tecnológicas também deverá ganhar força nos próximos anos, à medida que incorporadoras e construtoras se adaptam às exigências do mercado e ao crescimento da economia verde.

O cenário é de oportunidade!

Para incorporadoras e construtoras, o cenário atual é de grandes oportunidades. O crescimento acelerado nas vendas, impulsionado por condições econômicas favoráveis e um mercado em expansão, oferece a chance de lançar novos empreendimentos, diversificar o portfólio e investir em tecnologias que otimizem os processos de vendas e atendimento.

Com o mercado imobiliário brasileiro em alta, este é o momento ideal para aproveitar as tendências e expandir seus negócios, garantindo a satisfação dos clientes e a valorização dos empreendimentos.

Nas vendas do mercado imobiliário, a integração de sistemas é essencial para otimizar processos, reduzir erros e garantir uma gestão eficiente. Com isso em mente, a Facilita desenvolveu uma integração nativa entre o Facilita CRM e o Sienge ERP. Esta integração está transformando a maneira como as empresas gerenciam seus empreendimentos, oferecendo um controle mais preciso e uma eficiência sem precedentes.

O que é a integração Facilita e Sienge?

A integração entre o Facilita e o Sienge foi criada para conectar os melhores recursos de ambos os sistemas, possibilitando uma operação mais fluida e eficaz. Essa solução foi desenvolvida e é mantida internamente pelos engenheiros da Facilita, o que garante um alto nível de qualidade e segurança.

Principais características:

• API Confiável e Auditável: A API do Sienge utilizada pela Facilita é reconhecida pela sua confiabilidade. Todas as operações realizadas por meio desta integração são auditáveis, proporcionando transparência e segurança em cada etapa do processo.
• Sincronização em Tempo Real: A integração garante que todas as informações, desde o cadastro de clientes até a atualização de status das unidades, sejam sincronizadas em tempo real entre o CRM Facilita e o ERP Sienge.
• Espelho Integrado das Unidades: A funcionalidade de espelho integrado assegura que qualquer mudança no status de uma unidade, seja uma reserva ou venda, seja automaticamente refletida em ambos os sistemas.

Como funciona essa integração?

A integração Facilita-Sienge abrange várias funcionalidades cruciais para a gestão imobiliária. Desde a criação e atualização de unidades até o envio de propostas e gestão de comissões, cada processo foi pensado para ser o mais simples e automatizado possível.

1. Gestão de Unidades:
   • Ao gerenciar uma unidade no Facilita, ela é automaticamente refletida na respectiva unidade do Sienge, garantindo que todas as informações estejam alinhadas entre os sistemas.
2. Envio de Propostas:
   • As propostas criadas no Facilita são automaticamente enviadas para o Sienge, já com todas as configurações fiscais, contábeis e financeiras necessárias. Isso garante que as informações estejam sempre precisas e atualizadas.
3. Gestão de Comissões:
   • O cálculo e envio de comissões para o Sienge são feitos de forma automatizada, seguindo as regras estabelecidas pelo cliente. Isso reduz a necessidade de intervenção manual e minimiza o risco de erros.
4. Parametrização de Dados:
   • A integração permite a parametrização de diversos dados adicionais do cliente, cônjuge e segundo proponente, que são enviados diretamente para o Sienge. Isso inclui desde dados pessoais até informações financeiras, garantindo que todas as partes envolvidas estejam bem informadas.

Vantagens da integração Facilita e Sienge

A adoção dessa integração traz inúmeras vantagens para as empresas do setor imobiliário:

• Aumento da Eficiência: Ao automatizar processos e garantir que as informações estejam sempre sincronizadas, a integração elimina a necessidade de entradas manuais e reduz a margem de erro.
• Transparência e Controle: Com todos os dados integrados e auditáveis, você tem total controle sobre cada etapa do processo, desde o cadastro de unidades até o fechamento de contratos.
• Redução de Custos: A automação dos processos reduz a necessidade de mão-de-obra para tarefas repetitivas, permitindo que sua equipe se concentre em atividades mais estratégicas.

Facilita Clientes: um passo além na gestão imobiliária

E não para por aí. Com o lançamento (em breve) do Facilita Clientes, a Facilita eleva ainda mais o nível de serviço. Este portal exclusivo permite que seus clientes tenham acesso a informações detalhadas sobre seus imóveis, possam antecipar parcelas, acessar extratos financeiros, acompanhar o andamento das obras e até mesmo solicitar atendimentos, tudo em um só lugar.

Essa funcionalidade oferece uma experiência superior aos clientes, ao mesmo tempo em que reduz a carga de trabalho para a equipe interna, proporcionando uma comunicação clara e eficiente.

Assista ao vídeo explicativo:

Para entender melhor como essa integração pode transformar a gestão do seu negócio, convidamos você a assistir ao vídeo onde Orlando Lacerda, CTO e cofundador da Facilita, explica todos os detalhes dessa poderosa ferramenta.

Transforme seu negócio com a Facilita!

Na Facilita, nosso compromisso é com a inovação e a eficiência. A integração com o Sienge é mais um passo na direção de proporcionar aos nossos clientes as melhores ferramentas para o sucesso. Com essa solução, você não só melhora a gestão dos seus empreendimentos, mas também garante uma experiência superior para seus clientes.

Está pronto para levar sua gestão imobiliária ao próximo nível? Entre em contato conosco e descubra como a integração Facilita e Sienge pode beneficiar sua empresa!